Nuevos servicios de integración de clientes

Entre las iniciativas clave para garantizar el cumplimiento de los objetivos de excelencia de los clientes cabe citar la creación de un catálogo de servicios de integración de clientes, para documentar y dar a conocer a los clientes los servicios de valor añadido; la publicación periódica de guías de integración actualizadas que ofrezcan a los clientes comunicaciones claras y orientación paso a paso en su viaje de integración, aliviando la necesidad de interacciones de escaso valor con los gestores de integración de clientes; y la alineación de los modelos operativos regionales para ofrecer coherencia en la asistencia a los clientes y un mejor servicio de atención al cliente.

Del mundo real: medir la satisfacción del cliente para mejorar su excelencia
Un gran banco mundial obtiene periódicamente información sobre sus actividades de tesorería a través de una encuesta en línea. Las capacidades de tesorería de la empresa también se comparan con las de otras empresas del sector y con las mejores de su clase. Más allá de las capacidades de los servicios de gestión de liquidez y efectivo, estos resultados confidenciales incluyen comentarios sobre áreas de gobernanza, gestión de riesgos y uso de tecnología, e influyen en ellas, definiendo así una agenda/plan de transformación continua.

Debe darse prioridad al perfeccionamiento de las funciones y responsabilidades en todo el equipo de integración de clientes para garantizar el complemento adecuado de las competencias actuales y futuras. Crear y aprovechar programas globales de formación e intercambio de conocimientos para actualizar el talento y mejorar la resolución de problemas sobre la base de las lecciones aprendidas en toda la organización y la base de clientes. Además, centrarse en el complemento adecuado de herramientas para asesores y servicios de valor añadido para clientes.

Las prioridades de desarrollo deben incluir la integración nativa API y la tecnología de agregación que permita a los bancos ofrecer verdaderas experiencias omnicanal a sus clientes corporativos. Los bancos también podrían aportar adaptadores listos para sistemas ERP/TMS/de contabilidad y envolverlos con su propio ramillete de soluciones y servicios. Las buenas prácticas en este ámbito incluyen la consideración de una capa de orquestación que ofrezca una experiencia digital avanzada y evite que los clientes corporativos tengan que enfrentarse a la complejidad de los sistemas heredados de los bancos. La introducción de un entorno sandbox también aborda el reto continuo al que se enfrentan los tesoreros corporativos al tener que adaptarse a las nuevas normativas y a los cambios del sector, al tiempo que les proporciona más autonomía y control.

Desde el mundo real: creación de opciones de integración ERP sin fisuras
Una institución financiera global trabaja con socios del sector para desarrollar soluciones innovadoras que simplifiquen y aceleren la integración de ERP. Sus amplias capacidades reducen el plazo de implementación, la complejidad y los costes de la integración de ERP aprovechando la funcionalidad existente para eliminar la necesidad de un costoso desarrollo especializado; una solución dinámica, el integrador de ERP de la institución financiera puede soportar una huella global. Para responder a las distintas necesidades de los clientes, el banco ofrece ahora un integrador de ERP flexible y eficiente tanto para SAP como para Oracle ERP Cloud.

Establecer formas de trabajar en todas las funciones y equipos, incluido el diseño de un modelo operativo que incluya un bucle de retroalimentación formal a los equipos digitales y de productos para la consideración de servicios y ofertas de integración de clientes nuevos y/o mejorados. Esto supone un mayor valor para los clientes que operan en distintos mercados y tienen estructuras financieras globales, regionales o nacionales.

La actividad podría comenzar con la realización de evaluaciones de construcción/compra/socios para iniciativas clave, creando una visión holística de alto nivel de los requisitos necesarios para apoyar la identificación de socios adecuados; el inicio de ejercicios específicos de descubrimiento de socios, incluido el establecimiento de objetivos; y la definición de los procesos de incorporación de socios externos.
Del mundo real: una asociación externa impulsa la mejora de la eficiencia
Un gran proveedor de pagos tradicional utiliza una asociación con Cashforce para ofrecer operaciones más eficientes y una toma de decisiones mejor informada para el tesorero corporativo y el equipo de una gran empresa de productos de consumo con una solución de tesorería autodirigida. El proveedor de pagos recibe las posiciones de divisas previstas de la empresa cliente, generadas por Cashforce semanalmente. A continuación, el proveedor de pagos ajusta automáticamente la cobertura de divisas mensual del cliente, preservando así automáticamente los ratios de cobertura deseados. El proveedor de soluciones eFX desarrolla tanto la API para el intercambio de datos como la lógica necesaria para determinar y ejecutar la cobertura FX necesaria.

Entre las acciones que pueden contribuir a ello se incluyen la definición de un plan de marketing interno y externo para comunicar la experiencia, los beneficios y el valor de la integración de clientes a los grupos de interés importantes; la creación de un manual de integración de clientes para articular los servicios y el valor, y para ayudar a garantizar una prestación coherente; y la elaboración de estudios de casos e historias de éxito que muestren el valor aportado y la mejora de los ingresos conseguida.