Mayor precisión y eficacia en la suscripción

Underwriting Workbench permite que los suscriptores gestionen más negocios, ya que aumenta la velocidad y la eficacia y mejora los resultados.

Información clave

• Los sistemas heredados afectan a la precisión de los datos y a la velocidad a la que pueden realizarse las evaluaciones de riesgos, dos funciones clave de la suscripción.
• Underwriting Workbench es un ecosistema holístico en el que el software adecuado trabaja conjuntamente para impulsar su negocio hacia la nueva generación de suscripción, definida por la eficiencia, la precisión y la atracción de talento.
• La implantación de Underwriting Workbench implica un enfoque por fases, que aborda retos como los silos de datos. Las capacidades clave incluyen una empresa basada en datos, un ecosistema abierto y futuros modelos operativos.

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Los aseguradores de hoy en día se enfrentan a diario a una serie de retos que socavan tanto su eficiencia como su experiencia. La inestabilidad mundial, el cambio climático y las nuevas tecnologías han dado lugar a riesgos complejos que exigen agilidad en la evaluación y datos precisos para el análisis. Al mismo tiempo, los procesos manuales limitados por datos aislados y potencialmente imprecisos afectan a la velocidad y la precisión de las decisiones.

Según el Informe Mundial sobre Seguros de Daños y Responsabilidad Civil 2024 de Capgemini, el 41% del tiempo de los suscriptores se centra actualmente en actividades administrativas y operativas, lo que limita su capacidad y desencadena retos en la cadena de valor en la tarificación y la experiencia del corredor/cliente. Los suscriptores señalaron que la información relevante de terceros y los modelos predictivos son esenciales para evaluar y tarificar el riesgo con precisión, pero menos del 37% de las aseguradoras tienen capacidades avanzadas de datos de terceros y solo el 27% tienen capacidades avanzadas de modelos predictivos.

Los procesos complejos y los sistemas obsoletos a menudo ocultan los datos que los suscriptores necesitan para hacerse una idea completa del riesgo total, lo que puede dar lugar a un rechazo automático o a tiempos de respuesta lentos. Ambas cosas se traducen en pérdidas de negocio. ¿Cuál es el resultado? Frustración, ineficacia y oportunidades perdidas.

Y a la vuelta de la esquina está la jubilación masiva de una generación de suscriptores cuyos conocimientos heredados pueden desaparecer con ellos.

Para hacer frente a estos retos y llevar su negocio a la próxima generación de suscripción, los procesos y sistemas heredados deben ser abordados colectivamente por los líderes de toda su organización. Cada uno ve los retos de la suscripción desde un ángulo diferente:

Pero, ¿y si hubiera una forma de agilizar el proceso de suscripción para aumentar la eficiencia y la precisión de los datos, permitir a los suscriptores dedicar más tiempo a las tareas básicas y al análisis de alto nivel, lograr el crecimiento sin necesidad de más personal y atraer a los mejores talentos?

Entre: El Workbench de suscripción

Underwriting Workbench sirve como lugar unificado donde se alinean las herramientas, los datos y el proceso de suscripción. Esta sólida plataforma automatiza tareas, proporciona datos oportunos y optimizados, crea eficiencias y facilita la colaboración, todo en uno.

Incluso si los sistemas subyacentes implican múltiples soluciones de administración de pólizas, la mesa de trabajo permite un cambio gradual de la tecnología heredada, proporcionando una hoja de ruta para la transformación digital total. Más que una herramienta, es un elemento que cambia las reglas del juego en el competitivo mundo actual de la suscripción de P&C.

Con Underwriting Workbench, puede:

• Desbloquear capacidad
  Automatice la gestión de tareas administrativas y utilice la inteligencia artificial (IA) para integrar tareas no esenciales que mejoren la productividad, permitiendo a los suscriptores centrarse más en el análisis de suscripción de alto nivel. 

• Acelerar la comercialización
  Acelere la suscripción sin comprometer la precisión en la evaluación del riesgo y la tarificación. La evaluación y el triaje inteligentes de las solicitudes aceleran el proceso aplicando reglas y la IA para asignar una solicitud a los expertos en suscripción adecuados, lo que permite a los suscriptores dedicar más tiempo a tareas complejas.

• Consistencia y precisión
  Reúna datos y perspectivas analíticas de fuentes internas y externas, como siniestros, control de pérdidas, inteligencia de código abierto y terceros, para potenciar una suscripción basada en datos que garantice la coherencia en la toma de decisiones. Integre la fijación de precios de referencia con análisis predictivos, incluida la modelización CAT y los márgenes de rentabilidad necesarios para las exposiciones de daños materiales y accidentes graves, para aplicar una evaluación de riesgos basada en la información y promover una mayor precisión en la fijación de precios.

• Mejorar la experiencia del agente
  La colaboración en tiempo real ofrece una visión de 360 grados del cliente y el agente para gestionar y supervisar mejor los riesgos individuales y las carteras a lo largo del ciclo de vida de la póliza, lo que facilita a los corredores hacer negocios con usted.

• Atraer a los mejores talentos
  La tecnología avanzada posiciona a su empresa como una aseguradora con visión de futuro, atrayendo a la próxima generación de los mejores talentos en suscripción.

Un ejemplo: cómo 3 aseguradoras aprovecharon el potencial de Underwriting Workbench

Vea cómo Underwriting Workbench revolucionó la suscripción de tres aseguradoras con eficiencia, precisión e innovación digitales:

Transformación de la calidad de los datos

Una aseguradora comercial global del mercado londinense, situada entre las cinco primeras, llevó a cabo una revisión estratégica de sus procesos de suscripción mediante la implantación de un Underwriting Workbench para la recopilación de datos precisos adoptando un enfoque de construcción ligera mediante API. Esto no sólo abordó los desafíos de replicación, sino que también mejoró la agilidad general del sistema de suscripción para mejorar la precisión de los datos y, por lo tanto, las pruebas de calificación, permitiendo un procesamiento de pólizas más rápido y una notable reducción de las complejidades operativas generales como resultado.

Menor complejidad de la suscripción

Los suscriptores aumentaron su producción sin añadir personal en esta aseguradora especializada global en el mercado de Londres con la ayuda de Capgemini. Poco después, la aseguradora diseñó una hoja de ruta para obtener los datos correctos en el momento adecuado a través de herramientas de software e IA para la automatización de tareas por correo electrónico. El nuevo Underwriting Workbench se adaptó a las diversas necesidades del personal de apoyo y de los suscriptores sénior, mejorando la usabilidad general, lo que se tradujo en una mayor eficiencia, una reducción de las complejidades y un proceso de suscripción más ágil, para que la organización pueda crecer.

Mayor facilidad de uso, precisión y eficacia

Una importante aseguradora europea realizaba sus suscripciones utilizando tres sistemas dispares junto con tres sistemas de tarificación distintos. Los procesos se agilizaron tras superponer un Underwriting Workbench a través de una única herramienta en toda la operación de suscripción, proporcionando un punto de entrada único para ver, controlar y acceder a los datos y la documentación. La plataforma unificada mejoró la facilidad de uso, redujo significativamente los esfuerzos de introducción manual de datos, minimizó los errores y aceleró el proceso de suscripción.

Hoja de ruta para crear un banco de trabajo de suscripción

Mientras se prepara para iniciar el camino hacia un Underwriting Workbench para su organización, es importante tener en cuenta que la elección de la tecnología es menos importante que la forma de ensamblarla e integrarla. Céntrese en crear un marco que se integre sin problemas con sus sistemas actuales, incluidos los procesos de administración y presentación de pólizas. Evite sentirse abrumado por los detalles específicos de cada herramienta y, en su lugar, piense en ella como un trampolín que le impulsa hacia un futuro de suscripción más brillante, no como un complejo proyecto desde cero.

Crear un sistema de suscripción sólido implica un enfoque sistemático. He aquí una hoja de ruta para guiar su proceso:

1. Realizar una evaluación del estado objetivo para valorar el estado actual de la tecnología de suscripción y definir la arquitectura objetivo.
2. Definir el mapa de transformación priorizando los componentes en función de los que aporten más valor; considerar opciones como la racionalización y la mejora de la accesibilidad del motor de tarificación y precios para una rápida implantación..
3. Establecer un proceso de implantación flexible para personalizar la hoja de ruta de Underwriting Workbench para su organización, adaptando las estrategias dentro del eje central de Workbench para integrar todas las tecnologías..
4. Evaluar la tecnología de los proveedores y valorar las opciones tecnológicas, considerando las capacidades internas u optando por soluciones eficientes de bajo código..
5. Establezca un plan de programa que reúna a los equipos para una implantación eficaz. La clave del éxito es conseguir que los aseguradores acepten el programa desde el principio.

¿Está preparado para invertir en el futuro de la suscripción?

Underwriting Workbench no es sólo una solución, sino un catalizador del cambio que beneficia a suscriptores y aseguradoras. Los suscriptores disponen de las herramientas que necesitan para sobresalir, y las aseguradoras se benefician de una mayor eficiencia y rentabilidad. El Workbench contribuirá a atraer a la próxima generación de talentos, al tiempo que incorpora las mejores prácticas para un sector asegurador preparado para el futuro.