Compliance bei Finanzkriminalität und Risikomanagement 

pKYC stellt den neuen Industriestandard von KYC dar und macht einst statische Prozesse vollständig dynamisch und adaptiv.

Durch die Integration fortschrittlicher Datenfunktionen ermöglicht pKYC eine kontinuierliche, triggerbasierte Risikoüberwachung aller Kunden. Mit dieser erweiterten Funktionalität können Finanzinstitute in Echtzeit auf Ereignisse und Verhaltensänderungen reagieren – so können Unternehmen verdächtige Aktivitäten sofort erkennen und darauf reagieren.

Das pKYC-Angebot von Capgemini umfasst:

Aggregation von Daten

• Vorgefertigte Integrationen von Hunderten von Primär- und Premium-Datenprodukten, die noch mehr Jurisdiktionen abdecken, von Unternehmensregistern bis hin zu Börsennotierungen.

Digitales KYC-Profil

• Ein digitales Profil für jeden Kunden mit aktuellen Daten, die in eine Plattform integriert sind, die von KI-Modellen verwendet wird und eine Omnichannel-Interaktion zwischen Banken und Kunden in Echtzeit ermöglicht.

UBO-Identifizierung

• Durchsuchen Sie automatisch externe Datenquellen, minimieren Sie die Kundenreichweite und etablieren Sie Eigentümer- und Kontrollstrukturen mit Diagrammen, die Teams bei der Visualisierung von Erkenntnissen unterstützen.

Datenmanagement

• Reduziert die Zeitverzögerung zwischen der KYC-Überprüfung und dem potenziellen Risiko unentdeckter und ununtersuchter Änderungen, wodurch die laufende Compliance aufrechterhalten wird.

Automatisierte Aufzeichnung

• Pflegen Sie genaue Kunden- und Kontrahentendatensätze durch einen integrierten Workflow.
• Reduzierung von False Positives und Rückständen bei der Due-Diligence-Prüfung.
• Ermöglichen Sie die automatisierte Ausführung sich wiederholender Routineaufgaben und sparen Sie Zeit für Analysten.

Prüfpfad

• Automatisierter Service, der einen dynamischen Prüfpfad erstellt und pflegt, unnötige Due Diligence beseitigt und den von KYC-Analysten bereitgestellten Untersuchungsworkflow priorisiert.

Wir arbeiten mit führenden RegTech-Unternehmen wie Encompass Corporation, Quantexa und WorkFusion zusammen, um Sie bei der AML/KYC-Transformation zu unterstützen.

In einem sich ständig weiterentwickelnden Umfeld haben Institutionen oft Schwierigkeiten, mit dem wachsenden Transaktionsvolumen und den Spitzenbelastungen umzugehen, insbesondere angesichts der komplexen Anforderungen an die Finanzkriminalitäts-Compliance. Durch die Implementierung der richtigen End-to-End-Lösungen über den gesamten FCC-Zyklus hinweg können Sie datengestützte Entscheidungen treffen, technologiegestützte Workflows beschleunigen, Exzellenzzentren einrichten und von der Zusammenarbeit mit erfahrenen Fachleuten profitieren. 

Die FCC-Managed Services von Capgemini umfassen: 

Transaktionsüberwachung 

• Überprüfung von Warnmeldungen zu Transaktionsüberwachungungen 
• Überwachung von Falleskalationen
• Nahtlose Erstellung von Verdachtsmeldungen 

Due Diligence 

• Due Diligence für Gegenparteien 
• Due Diligence für Drittparteien 
• End-to-End-Programm-Management-Services 

Screening 

• Tägliche Überprüfung von Sanktionen und Watchlists für SWIFT-Nachrichten
• Überprüfung politisch exponierter Personen
• Negative Nachrichtenüberwachung und Alarmmanagement 

Dank kognitiver Computation und maschinellem Lernen können Finanzinstitute von neuen technologiegestützten Lösungen in den Bereichen Geldwäschebekämpfung, Anti-Korruption, Antibestechung und Sanktionen profitieren. 

Wir unterstützen Unternehmen dabei, Risiken zu identifizieren und Schwächen in den FCC-Kontrollen zu bewerten. Dadurch können sie ihre Kontrollen evaluieren, Überwachungsprogramme entwickeln und die Compliance entlang aller Verteidigungslinien sicherstellen.
FCC umfasst:

Compliance-Audits, Assurance und Tests 

• Durchführung von Programmüberprüfungen nach Branchenstandards und regulatorischen Erwartungen. 
• Gestaltung und Implementierung von Verbesserungen in den FCC-Kontrollen entsprechend regulatorischen Anforderungen. 

Risikobewertungen und Gap-Analysen

• Überprüfung, Gestaltung und Optimierung der Prozesse zur Unternehmensrisikobewertung. 

Unabhängige Monitorings und FCA-spezialisierte Prüfungen 

• Capgemini als vertrauensvoller Partner für Kunden, die Gegenstand regulatorischer Monitorings sind oder proaktiv von Unternehmen selbsternannt werden. 

Remediationen/Rückblickanalysen

• Verbesserung der Vollständigkeit und Genauigkeit von KYC-Dateien, um die Einhaltung globaler Vorschriften sicherzustellen. 

Integration von Compliance-Technologie 

• Implementierung und Test von Technologien zur Unterstützung der Compliance-Geschäftsprozesse. 

Compliance-Analysen/Technologiebewertungen

• Identifizierung, Analyse und Lösung komplexer Daten- und Technologiethemen im Zusammenhang mit FCC-Modellen sowie Screening- und Transaktionsüberwachungssystemen. 

In einer Welt mit ständig sich ändernden Finanzvorschriften wächst auch der Bedarf, Compliance-Standards wie BSA/AML und OFAC einzuhalten. 

Durch die Einführung fortschrittlicher Modellvalidierungsdienste und die gezielte Einhaltung von Standards können Unternehmen ihre Modelloutputs optimieren, verdächtige Aktivitäten identifizieren und gleichzeitig Fehlalarme reduzieren. 

Das Angebot von Capgemini im Bereich Compliance- und Risikoanalysen umfasst: 

Compliance-Technologietests 

• Systembewertung, Modellierung, Validierung, Testing und Feinabstimmung von Transaktionsüberwachungsmodellen. 
• Überprüfung von Screening-Systemen.
• Überprüfung und Stresstest von Kundenrisikobewertungsmodellen. 
• Compliance-Bewertungen gemäß NY DFS Part 504. 
• Unabhängige funktionale Tests und Szenarienreplikationen der Transaktionsüberwachung. 
• Above-the-line and below-the-line-Tests ine and below-the-line testing

Analyse von Compliance-Control-Frameworks 

• Vollständige datengestützte Bewertung von Control Frameworks. 
• Coverage Gap Assessments. 
• Überprüfung der Model Governance und Conceptual Soundness. 
• Analyse und Optimierung von Managementinformationen. 

Transaktionsanalysen 

• Umfassende Erfahrung bei der Analyse von grenzüberschreitenden, korrespondierenden, Wertpapier- und Privatkundentransaktionen 
• Analyse von SWIFT-Nachrichten und unstrukturierte Tag 70/72-Analysen 

Datenprüfung 

• Überprüfung der Data Governance 
• Identifizierung von Critical Data Elements  
• Prüfung der Datenqualität 
• End-to-End Data Lineage Testing